Heeft u uw samenleving (situatie) goed geregeld?
(Huwelijkscontract, testament, andere)
Zijn de eigendomstitels goed verdeeld, voor nu en voor de toekomst?
(Eigen woning, eigendomssituatie, verblijf vennootschap)
Bezit u verhuurd vastgoed?
(Zijn de eigendomstitels goed verdeeld, alle betrokken partijen correct verzekerd, op de juiste manier verhuurd?)
Hebt u een eigen zaak? Wel of niet onder vennootschapvorm?
(Aandelenbezit en verloning correct verdeeld? Statuten correct? Sociaal statuut in orde? Voldoende inkomsten geregeld? Vertegenwoordiging correct geregeld?)
Heeft u een overzicht van uw pensioenvoorzieningen?
(Fiscale opportuniteiten volledig correct-berekend-benut?) (Alle voorzieningen vanuit werksituatie ingesteld?)
Heeft u uw persoonlijke bezittingen correct verdeeld en beveiligd?
(Auto’s inboedel, kunst, verzamelingen, familiestukken…)
Heeft u een beleggingsportefeuille?
(Op de juiste manier verdeeld, rekening gehouden met uw eigen wensen en doelen en termijnen, gebruik gemaakt van de vernieuwd aangeboden mogelijkheden…)
Heeft u uw inkomstenstroom goed geregeld?
(In overeenstemming met aandelenbezit en huwelijkscontract? Voldoende belastbaar inkomen? Op een correcte manier georganiseerd? Geautomatiseerd en gestructureerd?...)
Heeft u een overzicht over uw uitgaven?
(In balans met uw inkomsten? Rekening gehouden met de wettelijke, de morele, de financiële verplichtingen, verzekeringen, courante, incourante…)
Heeft u voor u persoonlijk ook een ‘vermogensbalans’ op een overzichtelijke begrijpelijke wijze?
Heeft u uw persoonlijke wensen en doelen duidelijk geformuleerd.?
(Korte en lange termijn, kinderen, andere…)
Heeft u ooit een onderzoek gedaan naar de te betalen successierechten of ‘erfenisbelasting’ als er iets met een van u beiden gebeurt?
(Bekeken op u eigen situatie, rekening houdend met het huwelijksvermogensstelsel dat u gekozen hebt? En eveneens geprojecteerd op uw kinderen of andere erfgenamen?)
En als u hulp, raad of advies nodig hebt, stapt u dan naar uw bankier? Boekhouder? Uw vader?... |
